Banken vorsichtig nach RBI forex Richtlinie TNN Mit der Reserve Bank of India (RBI) vor kurzem die Verwendung von Überweisungsfonds in irgendeiner Form in Richtung Übersee Devisenhandel, Banken haben in Aktion verschoben. CHENNAI: Mit der Reserve Bank of India (RBI) vor kurzem das Verbot der Verwendung von Überweisungsfonds in irgendeiner Form in Richtung Übersee Devisenhandel, Banken haben in Aktion geschwungen. Das Verbot beinhaltet auch den Handel über elektronische / Internet-Portale oder durch die Verwendung von Kredit - / Debitkarten. Ein jüngster Mailer von der HDFC Bank an seine Kunden erklärte, dass die Bank gezwungen wäre, die notwendigen Maßnahmen zu ergreifen, indem sie Kredit - / Debitkarten im Falle von ausländischen Devisenhandelsgeschäften, die auf Ihrem Kartenkonto beobachtet wurden, abschreibt und dem Regulator das gleiche berichtet. Unsererseits haben wir die Deaktivierung von Funktionalitäten auf solchen World Wide Web-Plattformen, die für solche Devisenhandel, Praveen Kutty, Leiter, Einzelhandel und KMU-Banking, DCB Bank verwendet verwendet. Bankers sagte der Umzug war wegen einer Sicherheits-Clampdown, um Geldwäsche unter anderem zu verhindern. Manchmal kann die Verwendung von internationalen Kreditkarte oder Debitkarte auch dazu führen, dass der Handel in bestimmten Futures-Vertrag, der möglicherweise derzeit außerhalb der Regulierungsbehörden, sagte ein Bankier, der nicht identifiziert werden wollte. In seiner Mitteilung hatte das RBI gesagt, dass es beobachtet wurde, dass einige Bankkunden weiterhin den Online-Handel mit Devisen auf Portalen oder Websites durchführen, die solche Systeme anbieten, in denen sie zunächst Mittel von indischen Bankkonten mit Kreditkarten oder anderen elektronischen Kanälen auf überseeische Websites überweisen Oder Körperschaften und erhalten anschließend Barauszahlungen von denselben überseeischen Einheiten in ihre Kreditkarten - oder Bankkonten. Dies ist ein Verstoß gegen das Devisenmanagementgesetz (FEMA), 1999. Das Rundschreiben fügte hinzu, dass jede Person, die sich dieser Tätigkeiten aussetzt, gegen die Verletzung der FEMA verstoßen könnte, Kennen Ihre Kunden (KYC) Normen oder Anti-Geldwäsche (AML) - Standards. Kotak Mahindra Bank ist voll und ganz mit RBI Regeln und Vorschriften einschließlich dieses und das gleiche wurde an unsere Kredit-und Debitkarte Kunden kommuniziert, sagte ein Sprecher der Bank. Was sind die RBI-Richtlinien für Forex-Einrichtungen Anspruchsberechtigung: Alle Einwohner sind berechtigt Inanspruchnahme der Anlage nach dem System. Diese Möglichkeit ist nicht verfügbar für Firmen, Partnerschaftsfirmen, HUF, Trusts usw. Zweck: Diese Möglichkeit ist für Überweisungen bis zu USD 250.000 pro Person pro Geschäftsjahr (April-März) für laufende oder Kapitalverkehrsgeschäfte oder a Kombination von beidem. Capital Account Transaktionen, die unter LRS abgedeckt werden, sind wie folgt: Eröffnung eines Fremdwährungskonten im Ausland mit einer Bank Überweisungen für Investitionen in den Kauf von Immobilienüberweisungen für Investitionen im Ausland (sowohl börsennotierte als auch nicht börsennotierte Aktien eines ausländischen Unternehmens) Joint Ventures (JV) / Vollständig einrichten (Mit Wirkung vom 5. August 2013) - Verweisen Sie alle diese Fälle auf Ihre nächstgelegenen Handelsplattformen Ausdehnen von Darlehen einschließlich Darlehen in indischen Rupien an Nicht-Resident-Indianer NRIs), die Angehörige im Sinne des Companies Act, 2013 sind. Das RBI hat auch die folgenden in der Liste III erwähnten Zwecke unter dem Dach von LRS:. Privatbesuche in irgendeinem Land (außer Nepal und Bhutan) Geschenk oder Spende Auslandsaufenthalt für Auswanderung Pflege von nahen Verwandten im Ausland Reisen für Unternehmen oder Teilnahme an einer Konferenz - oder Fachausbildung oder für Sitzungskosten für die Behandlungskosten, Oder zur Begleitung eines Patienten, der ins Ausland zur ärztlichen Behandlung / Inspektion geht Ausgaben im Zusammenhang mit medizinischer Behandlung im Ausland Studien im Ausland sonstige laufende Kontoabwicklung. Remittances zu folgendem Zweck unter verboten sind Schedule-I in diesem Schema erwähnt: Kauf von Lotterie / Gewinnspiel, Karten geächtet Zeitschriften usw.) oder ein beliebiges Element unter Schedule beschränkt II von Foreign Exchange Management (Current Account Transaktionen) Regeln, 2000. Remittances gemacht Direkt oder indirekt nach Bhutan, Nepal. Überweisungen, die direkt oder indirekt an Länder, die von der Financial Action Task Force (FATF) als nicht kooperative Länder und Gebiete identifiziert wurden, Überweisungen direkt oder indirekt an Personen und Organisationen, die als signifikantes Risiko, terroristische Handlungen zu begehen, als separat von der Reserve empfohlen, identifiziert wurden Bank an die Banken. PAN-Karte ist Pflicht, um Überweisungen unter LRS zu machen. Allerdings muss PAN-Karte nicht auf für die Überweisung behauptet werden Überweisung ist eine Form der Überweisung oder Zahlung von einem Arbeitsland in das Heimatland getan. Je nach Differenz der Devisenkurse und des zu überweisenden Betrages sind auch die Überweisungsgebühren unterschiedlich. Die auf zulässige Girokonto Transaktionen nur bis zu USD 25.000 durchgeführt werden. Remitterrsquos Konto sollte mindestens ein Jahr alt sein, wenn nicht, dann ist der Remitter verpflichtet, den Kontoauszug seines Kontos einer anderen Bank für kumulative Zeitraum von 12 Monaten zu produzieren. Wenn ein solcher Kontoauszug nicht verfügbar ist, können Kopien der letzten von der Anmelderin hinterlegten Ertragsteuerermittlungsordnung oder - rückgabe angefordert werden. Formular 15 CA CB Pflicht für FX-Transaktion Ab 1. Oktober 2013 gemäß dem Rundschreiben Nr. 2659 (E) vom 2. September 2013 aus dem Finanzministerium für bestimmte Devisengeschäfte und Handelsgeschäfte wurde die Einreichung des Formulars Nr. 15CA und CB zwingend vorgeschrieben Mit Ausnahme des unten aufgeführten Zweckcodes - Weitere Informationen erhalten Sie bei Ihrer Zweigniederlassung. Internationale Kreditkarten Internationale Kreditkarten können verwendet werden für: Sitzungskosten oder Käufe machen, während im Ausland ohne Limit. Making Zahlungen in Devisen für den Kauf von Büchern und anderen Gegenständen über das Internet. Einwohner, die ein Devisenkonto in Indien oder mit einer überseeischen Bank haben, sind frei, ICCs von ausländischen Banken und anderen renommierten Agenturen zu erteilen. Overseas Trading im Devisenhandel über elektronische / Internet-Handelsportale Gemäß RBI-Rundschreiben Nr. 46 vom 17. September 2013 wurde geklärt, dass der ausländische Devisenhandel über digitale Handelsportale in Bezug auf die Margin-Zahlungen, die von ihren Kunden für Online-Forex vorgenommen werden (Direkt / indirekt) über ihre Kreditkarten / Net Banking ist verboten Form der Transaktion Auslieferung von Devisen bis zu 2.000 US-Dollar in Form von Fremdwährungsscheinen oder Reiseschecks können auf unbestimmte Zeit beibehalten werden zukünftiger Gebrauch. Beträge, die 2000 überschreiten, müssen innerhalb von 180 Tagen nach der Rückgabe an eine Bank zurückgegeben oder dem RFC-Konto (D) gutgeschrieben werden. Fremdmünzen können ohne Begrenzung auf unbestimmte Zeit beibehalten werden. Einheimische Währung (Inland) Konto Einwohner können inländische Währung (Domestic) - Konto mit einer Bank in Indien für die Anrechnung: Nicht ausgegebene Guthaben nach Reise ins Ausland Währung, TCs, Bankentwürfe als Geschenke von oder für Dienstleistungen erteilt an gebietsfremde während in Indien Deviseneinnahmen, die per Banking-Kanal als Honorar, Beratung, Lizenzgebühren, für alle Dienstleistungen oder für die Ausfuhr von Waren RFC (D) Konten erhalten, sind nicht Zinsen und es gibt keine Obergrenze für die Salden, die in diesen Konten aufgebaut werden können. Die Salden in diesen Konten können für jeden Zweck verwendet werden, für die Devisen können von einer Bank in Indien gekauft werden. Klicken Sie hier, um zu erfahren, wie ein RFC Domestic Konto zu öffnen.
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